Métodos de inversión ética: SRI, ESG e impacto

invento ético

Hay un viejo adagio sobre votar con su dinero que se refiere al impacto que las personas pueden tener a través de cómo deciden gastar su dinero. Cómo decide invertir puede ser un excelente ejemplo de esto. La inversión ética no solo puede beneficiar a sus resultados, sino también al resto del mundo.

En este artículo, aprenderá qué es la inversión ética, su creciente popularidad y algunas de las mejores estrategias y oportunidades de inversión ecológica.

¿Qué es la inversión ética?

La inversión ética es el acto de tomar decisiones de inversión basadas, al menos en parte, en factores morales. Mientras que gran parte de la inversión tradicional se ocupa únicamente de qué activos aumentarán de valor para generar los resultados económicos más positivos, los inversores éticos valoran más lo que es moral y éticamente correcto, a veces a expensas del resultado final.

La inversión ética puede tener muchos nombres, como "inversión con conciencia social", "inversión verde" e "inversión moral". Luego se puede especificar aún más en "inversión en energía renovable", "inversión en control de la contaminación" y más.

La historia de la inversión ética se remonta a cientos de años. Las creencias religiosas desde el siglo XIX prohibían la inversión en cualquier cosa que apoyara actividades como el juego, la esclavitud y la prostitución. A mediados del siglo XX, la inversión ética creció aún más a medida que la gente cuestionaba la necesidad de la guerra y las empresas que ayudaron a facilitarla.

Ahora la inversión ética está aumentando nuevamente, a medida que una nueva generación de inversionistas y su creciente conciencia sobre la salud y la sostenibilidad ingresan al mercado.

Hay tres tipos principales de inversión socialmente responsable: ESG, SRI e Impact. Estas inversiones colocan diversos grados de enfoque en la actividad ética.

Inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG)

La inversión ASG es una negociación que tiene en cuenta los factores ambientales, sociales y de gobernanza (más sobre los que se encuentran a continuación) al tomar decisiones de inversión.

Si bien hay una consideración por los aspectos éticos al realizar inversiones ESG, estos son más para determinar la rentabilidad de una empresa o fondo, y menos su capacidad para impactar positivamente el planeta.

Inversión socialmente responsable (ISR)

El siguiente paso en la escala de inversión ética es la ISR. Aquellos que practican la ISR, analizan cuestiones morales y éticas para aprobar o eliminar posibles oportunidades de inversión que sí o no quieren apoyar. Estos pueden basarse en una variedad de creencias políticas y religiosas y experiencias de vida. De nuevo, más sobre esto más adelante.

Inversión de impacto

La inversión de impacto es teóricamente la forma más altruista de inversión ética. Con la inversión de impacto, los comerciantes ponen énfasis en hacer todo lo posible para invertir en organizaciones y proyectos que creen que tendrán un impacto positivo en el mundo, incluso a expensas de las ganancias.

 

 

¿Cuáles son los 3 pilares de la sostenibilidad empresarial?

Hay tres factores principales que influyen en la inversión ASG, conocidos como los tres pilares de la sostenibilidad corporativa: ambiental, social y de gobierno.

3 pilares de la sostenibilidad

  • Las Condiciones ambientales - Estos factores incluyen todo, desde probar animales y confiabilidad en plásticos de un solo uso hasta un control deficiente de la contaminación, el compromiso con la energía sostenible y la lucha contra el cambio climático en general. Por ejemplo, un inversor ético podría no invertir en una empresa o fondo que respalde el uso de carbón o petróleo.
  • Social - Estos factores son cada vez más frecuentes hoy en día debido a que las redes sociales y otras tecnologías digitales arrojan luz sobre los problemas mundiales. Las consideraciones sociales pueden ser cualquier cosa, desde cuestiones de derechos humanos, explotación de la fuerza laboral y negocios asociados con entidades tabacaleras y de juego.
  • Gobernanza - Estos factores se relacionan con el liderazgo de una organización o entidad. Esto podría incluir todo, desde cuán diverso es el equipo de liderazgo de una empresa hasta cuánto se les paga a los ejecutivos de alto nivel y cuán transparentes son. Los inversores éticos a menudo evitarán los fondos que invierten en empresas con mala gobernanza.

La creciente popularidad del sector ETF SRI

Hay algunas razones por las que los fondos cotizados en bolsa (ETF) de SRI se han convertido en una opción de inversión más popular en los últimos años.

etf verde

Una de las razones es que una generación más joven de inversores es más consciente de los problemas que afectan al mundo que los rodea. Un libro blanco de 2019 de Morgan Stanley titulado Señales sostenibles: el interés de los inversores individuales impulsado por el impacto, la convicción y la elección reveló que el 85% de los inversores estadounidenses mostraron interés en la inversión sostenible. Y en Australia, casi $ 1 billón de los $ 2.24 billones gestionado por inversores profesionales en 2019, fue calificado como responsable.

Otra razón por la que la inversión socialmente responsable va en aumento es que se han creado más fondos ETF de SRI para dar cabida al creciente interés en invertir de acuerdo con los parámetros ESG anteriores. Estos fondos se crean mediante un estricto proceso de selección que profundiza en áreas de interés para inversores éticos.

Por ejemplo, una ETF de SRI podría estar formada por organizaciones y sectores comprometidos con el uso y la producción de energía renovable. O quizás habrá un fondo lleno de organizaciones con juntas directivas diversas o que utilicen otras prácticas de contratación que promuevan la diversidad y la inclusión.

Entonces, ¿funciona la inversión ética? Si bien gran parte de la inversión responsable se basa ante todo en el cumplimiento de estándares morales, también hay muchas oportunidades de obtener ganancias.

informe del 2019  por la Asociación de Inversión Responsable de Australasia (RIAA) mostró que los fondos de inversión responsable en realidad superaron a sus contrapartes de fondos australianos convencionales en múltiples marcos de tiempo. Los fondos éticos también hicieron frente a los fondos de acciones de Morningstar International y los principales fondos de crecimiento multisectorial.

 

 

Oportunidades de inversión ecológicas

Ya sea que desee hacer su parte de manera ética, desee invertir en función de sus creencias religiosas o políticas, o simplemente esté buscando agregar nuevos activos interesantes a su cartera, existen varios sectores clave de inversión ética en los que puede sumergirse hoy. Vaya con una causa cercana a su corazón o apunte a una oportunidad de inversión verde que crea que tiene la oportunidad de tener éxito a medida que la discusión global sobre la sostenibilidad y el futuro continúa calentándose.

Oportunidades de inversión ecológicas

A continuación, se muestra una instantánea de los sectores en los que es posible que desee comenzar. Pero como con cualquier inversión, asegúrese de investigar para encontrar la que sea mejor para usted.

  • Oportunidad de inversión del sector ético
  • Agua - Índice de agua global de Zacks
  • Agua - First Trust ISE Water Index Fund (FIW)
  • Agua - Invesco Global Water Portfolio ETF (PHO)
  • Energía eólica Vestas Wind Systems (VWDRY)
  • Socios de energía eólica NextEra Energy (NEP)
  • Energía eólica General Electric (GE)
  • Energía solar - Energía Enphase Energy (ENPH)
  • Solar - Energía Vivint Solar (VSLR)
  • Solar - Energía Sunrun (RUN)
  • Contaminación - Controles Fuel-Tech (FTEK)
  • Contaminación - Controla Invesco Cleantech ETF (PZD)
  • Contaminación - Controla VanEck vectors Servicios ambientales
  • Residuos - Reducción Gestión de residuos
  • Waste - Reduction Republic Services (RSG)
  • Residuos - Reducción Covanta Holdings (CVA)

Estrategias de inversión éticas

Cuando se trata de trading, muchos de los que tienen éxito toman decisiones basadas en una estrategia de inversión subyacente. Si bien existen muchas estrategias de inversión diferentes que se adaptan a diferentes personalidades, objetivos y estilos de vida, aquí se muestran algunas de las más populares en lo que respecta a la inversión ética.

  • Cribado ESG es cuando un administrador de cartera o un comerciante examina un activo o una empresa en función de los factores ambientales, sociales y de gobierno discutidos anteriormente. Su desempeño en estas áreas se utiliza como factor determinante de cuán rentable puede ser, no necesariamente si debe o no excluirse de alguna inversión. Esto es similar a la inversión ESG en su conjunto, ya que se trata más de determinar el éxito final que de tomar una decisión moral o ética.
  • El cribado negativo lleva la evaluación de ESG al siguiente nivel. Si un fondo invierte en empresas con un desempeño deficiente en áreas ambientales, sociales o de gobierno que son importantes para usted, puede decidir no invertir en ese fondo. Usted filtra o elimina estos fondos como opciones para su cartera.
  • Cribado positivo, por otro lado, es cuando se pone más énfasis en invertir en fondos con empresas comprometidas a marcar una diferencia positiva en las áreas ESG. Usted les agrega más peso como posibilidades o se esfuerza por incluirlos en su portafolio.
  • Inversión de compromiso es cuando un inversor intenta realizar un cambio significativo en una empresa o fondo en el que ya ha invertido. Esto puede resultar bastante difícil para la mayoría de los inversores o gestores de fondos, ya que muchos no tendrán suficiente propiedad en una empresa o ETF para tener una voz lo suficientemente fuerte como para hacer un cambio.
  • Inversión de impacto Es cuando los inversores se ponen a la cabeza e invierten en empresas o fondos que creen que pueden marcar la diferencia y, al mismo tiempo, producir fuertes dividendos.

La inversión ética puede ser una opción fantástica por muchas razones. Puede sentirse bien con sus inversiones sin comprometer su moral o ética, al mismo tiempo que ayuda a mejorar el mundo que lo rodea. Y además de todo eso, puede terminar con algunos dividendos fantásticos, especialmente a medida que la trayectoria del mundo tiende hacia esfuerzos más sostenibles.

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