Revisión de Saxo Bank

Resumen

El Saxo Bank Group de Dinamarca (Saxo Bank), fundado en 1992, se clasifica a sí mismo como "un especialista líder en tecnología financiera centrado en el comercio y la inversión de múltiples activos y en la prestación de servicios bancarios como servicio a clientes mayoristas".

La compañía adoptó los avances tecnológicos de finales de los 90 al lanzar una de las primeras plataformas de negociación en línea en 1998. Saxo Bank opera en el Reino Unido desde 2006 a través de su subsidiaria Saxo Capital Markets UK Ltd (SCML) y, como muchos corredores de divisas , no acepta comerciantes estadounidenses.

La plataforma insignia de Saxo es SaxoTraderPRO, una oferta descargable que es ideal para operadores avanzados. SaxoTraderGO, su plataforma basada en la web que viene equipada con características comerciales funcionales y una interfaz fácil de usar, y una aplicación móvil funcional, completan sus interfaces propietarias.

Además, Saxo ofrece acceso a herramientas de terceros que pueden mejorar la experiencia comercial y las API que el cliente puede utilizar para crear aplicaciones personalizadas. Un punto clave a tener en cuenta es que Saxo Capital Markets no ofrece MT4, la interfaz de etiqueta blanca siempre presente que forma parte de casi todos los conjuntos de plataformas de los corredores de divisas.

Un catálogo de productos impresionante incluye divisas, acciones, materias primas, índices, opciones, bonos y futuros, que pueden comprarse o venderse en descubierto a través de CFD, contratos a plazo y / o propiedad directa. A diferencia de algunos de sus competidores, la oferta de apuestas con margen de Saxo solo está disponible para los clientes que califican como "clientes profesionales". Los diferenciales de divisas son extremadamente competitivos en todos los niveles de cuentas minoristas (Classic, Platinum, VIP).

¿A quién va dirigido Saxo Capital Markets?

Saxo Capital Markets es para el trader avanzado.

Ofrece una amplia variedad de servicios de corretaje dirigidos a operadores, inversores, profesionales e instituciones activos y sofisticados. Los titulares de cuentas más pequeñas encontrarán una serie de obstáculos inusuales que incluyen mínimos de cuenta más altos, una variedad de tarifas y menos opciones de atención al cliente.

Las cuentas escalonadas reducen los costos comerciales y los beneficios adicionales a medida que crece el capital, pero la mayoría de los comerciantes minoristas tendrán dificultades para alcanzar los niveles de clientes más altos que, para las cuentas con sede en el Reino Unido, comienzan en £ 200,000 (Platinum) y £ 1,000,000 (VIP).

Cosas que nos gustan

• Saxo Capital Markets ofrece a los clientes acceso a una amplia gama de ofertas, compuestas tanto de productos apalancados como de inversión, que abarca una multitud de clases de activos. Los clientes tienen acceso a divisas, acciones, ETF, materias primas, índices, opciones, bonos, contratos a plazo y futuros. Podría ser más fácil enumerar lo que Saxo no ofrece.
• Saxo Capital Markets está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA # 551422), que es una de las principales agencias reguladoras en el Reino Unido y es muy apreciada a nivel mundial por ser estricta a la hora de garantizar que las prácticas del mercado sean justas tanto para las personas como para las empresas. En pocas palabras, estar regulado por una agencia acreditada y respaldada por el gobierno contribuye en gran medida a establecer la credibilidad de una empresa. Los operadores aceptan el riesgo inherente a los mercados, pero les gustaría tener la tranquilidad de saber que sus fondos no están sujetos a riesgos fuera de los que están asumiendo, como el riesgo de contraparte. Además, los fondos de clientes segregados se mantienen en bancos de nivel 1.
• La dedicación de Saxo por proporcionar a los clientes una investigación de primer nivel es digna de elogio. Es el estándar de oro en el campo de corretaje de Forex en línea.
• Saxo construyó sus plataformas de negociación, SaxoTraderPRO (descarga) y SaxoTraderGO (basado en web), pensando en el usuario final (comerciante), proporcionando importantes actualizaciones sobre MT4 estándar de la industria y las ofertas de la competencia. Además, la integración perfecta con herramientas de terceros abre una miríada de posibilidades para un operador avanzado.
• Saxo ofrece "protección de saldo negativo", que se ha convertido en una característica bastante importante que la mayoría de los corredores en línea ofrecen en estos días. Lo más probable es que el catalizador haya sido el evento del SNB del 15 de enero de 2015, que sacudió los mercados, especialmente el mercado de divisas minorista altamente apalancado.

Cosas que no nos gustan

• La falta de énfasis en el servicio al cliente es el mayor inconveniente de la oferta de corretaje en línea de Saxo Capital Markets. Poder contactar fácilmente a un corredor es crucial para cualquier persona involucrada en el campo del comercio en línea. Su sitio web no tiene funcionalidad de chat en vivo y el chat en línea solo está disponible para cuentas financiadas. La funcionalidad "chat-bot" está disponible, pero Saxo podría estar mejor si no lo estuviera. Los clientes potenciales generalmente prueban las ofertas de un corredor a través de una cuenta de demostración, y no tener acceso al chat en vivo es una omisión evidente.
• Una serie confusa de tarifas y costos ocultos dificultan la estimación de los costos finales. Las divulgaciones de comisiones y márgenes son a menudo contradictorias, con precios diferentes cotizados para instrumentos y lugares similares o idénticos.
• Saxo Capital Markets no acepta clientes de EE. UU. Debido a restricciones regulatorias, lo que le impide ser considerado realmente un corredor global, aunque sería difícil encontrar otro corredor con una presencia global más grande. Esto sería una señal de alerta si no fuera por el hecho de que la empresa está regulada por la FCA que, junto con las agencias reguladoras estadounidenses (NFA, CFTC), es ampliamente considerada como el organismo regulador preeminente.
• Saxo Capital Markets no ofrece MT4, la interfaz de etiqueta blanca siempre presente que forma parte de casi todos los conjuntos de plataformas de los corredores de divisas.

Costos de comercio

Los costos de negociación de Saxo Capital Markets se incluyen en el margen, que es principalmente la forma en que el corredor genera ingresos o se agregan como comisiones, que están a la par con los estándares de la industria. Sus mínimos de diferencial de compra / venta de divisas para una cuenta "clásica" se anuncian en 0.6 pips.

Los diferenciales promedio caen mientras los beneficios aumentan para las cuentas “platino” y “VIP” de niveles más altos, lo que ofrece la posibilidad de descuentos sustanciales para comerciantes activos, pero el mínimo de £ 200,000 para actualizar niveles actuará como un disuasivo para el cliente minorista promedio. Los cargos de comisión agregados al diferencial listado entran en juego cuando se negocian otros instrumentos.

Los costos de mantenimiento durante la noche son de promedio a competitivos y hay una tarifa de inactividad de £ 25 / trimestre si el cliente "solo tiene fondos en efectivo" en su cuenta. Hay una serie de otros costos, caracterizados en términos generales como "cargos generales", que, cuando se combinan, tienden a ser bastante onerosos para el comerciante minorista promedio. Sin embargo, los titulares de cuentas apreciarán los retiros gratuitos.

Las diferentes tarifas y costos entre los CFD, los contratos y las ventas directas de instrumentos idénticos están mal explicados, lo que se suma a una falta de transparencia evidente en todo el sitio web y en las plataformas de negociación. Esto no quiere decir que Saxo esté tratando deliberadamente de ser engañoso, solo que la gran complejidad de los costos asociados con todo lo que ofrece el corredor puede ser bastante difícil de explicar para cualquiera. Dicho esto, Saxo Capital Markets hace todo lo posible por ser lo más transparente posible.

La documentación de otras regiones en las que opera Saxo Capital Markets solía ser contradictoria con lo que figuraba en el sitio web del Reino Unido, y describía tarifas conflictivas (incluso después de tener en cuenta las conversiones de divisas) y condiciones comerciales para productos y tamaños de posición idénticos. También es fácil pasar por alto la letra pequeña que agrega un recargo por separado en transacciones pequeñas, lo que aumenta la posibilidad de confusión.

Experiencia comercial

La interfaz de usuario de Saxo es propietaria. El corredor construyó sus plataformas de negociación, SaxoTraderPRO (descarga) y SaxoTraderGO (basado en la web), teniendo en cuenta al usuario final (comerciante), proporcionando actualizaciones importantes sobre el estándar de la industria MT4, al que solo se puede acceder a través de una interfaz API. y el comerciante más nuevo.

Además, la integración perfecta con herramientas de terceros abre una miríada de posibilidades para un operador avanzado.

SaxoTraderPRO es una interfaz de escritorio totalmente personalizable que se puede descargar en los sistemas operativos Windows y Mac. El usuario tiene la opción de utilizar hasta seis pantallas para aprovechar la gestión avanzada del espacio de trabajo que ofrece esta plataforma. La vinculación multicanal entre módulos y un sólido paquete de gráficos con "un conjunto completo de anotaciones, herramientas de dibujo y más de 50 indicadores técnicos" pueden ayudar enormemente al operador en su análisis.

Los tickets de pedido están diseñados para optimizar la productividad al tiempo que muestran toda la información pertinente. Además, las órdenes de negociación algorítmica se pueden integrar completamente tras la activación. Las herramientas basadas en suscripción, como los datos de "profundidad de mercado" y "tiempo y ventas", están disponibles y pueden resultar características de valor agregado.

SaxoTraderGO no ofrece todas las comodidades que ofrece SaxoTraderPRO, pero es igualmente impresionante. La principal ventaja que tiene sobre su "hermano mayor" es que es mucho más accesible. La personalización es limitada, pero eso no obstaculiza su funcionalidad. Esta versión basada en la web permite la organización de gráficos, noticias, investigaciones y listas de seguimiento de acuerdo con las especificaciones del comerciante.

Los gráficos y los indicadores técnicos tienen todas las funciones, con gestión del tiempo personalizada y enlaces entre las ventanas de la plataforma. Una impresionante variedad de órdenes de mercado y pendientes supera con facilidad a la competencia y refuerza el compromiso de Saxo de atraer a traders avanzados.

El ticket de orden de ambas plataformas tiene cinco tipos básicos de órdenes con la opción de adjuntarles órdenes de “toma de ganancias” y / o “stop-loss”. Además, el operador puede optar por hacer que la orden de stop loss sea un stop loss dinámico o un límite de stop. La única omisión de una impresionante variedad de tipos de órdenes es la falta de una orden stop loss garantizada.

Esto podría disuadir al operador novato, pero un operador avanzado entendería que garantizar una orden de stop-loss desafía la dinámica del mercado. Los corredores que ofrecen esta función están admitiendo esencialmente que absorberán el exceso de pérdidas que pueden ocurrir en ciertas condiciones del mercado.

• Mercado: la orden más simple en la que un comerciante indica que su solicitud de operación debe ejecutarse al tipo de cambio vigente en el mercado. La plataforma ofrece una variante de esto llamada "operación rápida" que permite al operador "acertar la oferta" o "pagar la oferta" para realizar una operación sin ningún stop loss pendiente o toma de ganancias adjunta. Esto está ahí para satisfacer la necesidad de velocidad del comerciante.
• Límite: una orden pendiente en la que la entrada se encuentra en un punto predeterminado por debajo o por encima de la tasa de mercado prevaleciente, dependiendo de si se trata de una compra o una venta. El comerciante también tiene la opción de seleccionar el tiempo de vencimiento de esta orden.
• Stop: una orden pendiente en la que la entrada se encuentra en un punto predeterminado por encima o por debajo de la tasa de mercado prevaleciente, dependiendo de si se trata de una compra o una venta. El comerciante también tiene la opción de seleccionar el tiempo de vencimiento de esta orden.
• Stop-Limit: una orden pendiente en la que la entrada se encuentra en un punto predeterminado por encima o por debajo de la tasa de mercado prevaleciente, dependiendo de si es una compra o una venta, pero donde el comerciante puede seleccionar el rango de tolerancia para la ejecución. Por ejemplo, si el mercado supera la tasa seleccionada y el intervalo de tolerancia, esta orden se cancela inmediatamente. El comerciante también tiene la opción de seleccionar el tiempo de vencimiento de esta orden.
• OCO: un par de órdenes pendientes (una parada de entrada y la otra un límite de entrada) donde la ejecución de una cancela automáticamente la otra. El comerciante también tiene la opción de seleccionar el tiempo de vencimiento de esta orden.

Las aplicaciones SaxoTraderGo para iOS, Android y tabletas brindan un fácil acceso a las impresionantes funciones en las versiones de escritorio y web, con sincronización completa entre plataformas. La lista de indicadores es más corta pero completa, y los operadores pueden leer noticias e investigaciones en tiempo real con unos pocos deslizamientos. Las aplicaciones proporcionan la entrada de identificación de huellas dactilares, pero esta característica útil no es parte de un proceso de autenticación de dos niveles.

Un punto clave para reiterar es que Saxo Capital Markets no ofrece MT4, la interfaz de etiqueta blanca siempre presente que forma parte de casi todos los conjuntos de plataformas de corredores de divisas.

Además, Saxo ofrece a los clientes la opción de crear aplicaciones personalizadas a través de API, tanto su propia OpenAPI como la API de terceros (Excel, etc.), que pueden acceder a las fuentes de datos de Saxo. Además de todo esto, los clientes también pueden acceder a aplicaciones de terceros, como TradingView, Dynamic Trend y MultiCharts, para ayudarlos en sus operaciones. Por ejemplo, MultiCharts permite a los operadores realizar pruebas retrospectivas de las estrategias, mientras que TradingView se anuncia a sí mismo como una plataforma de comercio social. Saxo no ofrece alojamiento VPS local.

Productos y gama de oferta

Saxo Capital Markets ofrece a los clientes acceso a un extenso catálogo, compuesto por productos apalancados y de inversión, que abarca una multitud de clases de activos. Podría ser más fácil enumerar lo que Saxo no ofrece. Como se anuncia en sus sitios web del Reino Unido e internacionales, los instrumentos disponibles incluyen:

• 182 pares de divisas al contado
• 140 delanteros FX
• 44 opciones FX vainilla
• 200+ contratos de futuros
• Más de 19,000 acciones (36 intercambios mundiales)
• Más de 1,200 opciones enumeradas (24 intercambios)
• 9,000+ CFD
• 19 CFD de materias primas
• Más de 5,000 bonos (gubernamentales y corporativos)
• Más de 3,000 ETF (más de 30 intercambios)
• Carteras gestionadas
• 250+ fondos mutuos (cuentas internacionales fuera del Reino Unido)
• ETN de criptomonedas (cuentas internacionales fuera del Reino Unido)

Muchos instrumentos se pueden negociar a través de múltiples lugares y técnicas de enrutamiento de pedidos, lo que proporciona una diversidad impresionante, pero algunos lugares generarán costos superiores al promedio. No obstante, el paquete de productos es bastante impresionante y seguramente complacerá a un aficionado a los mercados globales.

Soporte Técnico

Si hay una falla en la oferta de corretaje en línea de Saxo Capital Markets, tendría que ser con su servicio al cliente. El sitio web no tiene funcionalidad de chat en vivo. El chat en línea está integrado en las plataformas de negociación, pero solo está disponible para cuentas financiadas y el soporte en el idioma local se limita a niveles de cuentas superiores.

La funcionalidad "chat-bot" está disponible, pero Saxo podría estar mejor si no lo estuviera. El corredor está activo en Twitter y Facebook, pero no maneja consultas de servicio a través de esas interfaces de redes sociales.

Los clientes potenciales generalmente prueban la oferta de un corredor a través de una cuenta de demostración, y no tener acceso al chat en vivo es una omisión evidente. Esto obliga a los posibles clientes a ponerse en contacto con el departamento de ventas por teléfono o correo electrónico. El corredor proporciona una página de soporte sólida con numerosos temas, pero la función de búsqueda podría ser más eficiente.

Saxo anuncia soporte al cliente estándar de la industria 24/5, sin embargo, la página de contacto incluye números de ventas y recepción de la oficina, pero no un número de soporte local o gratuito, mientras que la letra pequeña indica que los departamentos están abiertos entre las 9:00 a.m. y las 5:30 p.m. pm hora local. Tampoco hay un número directo a la mesa de negociación.

Educación del cliente

Los materiales educativos se centran principalmente en tutoriales de plataformas y productos y en la cobertura introductoria de temas de análisis técnico y fundamental con pocos recursos para el desarrollo de habilidades. Pero, de nuevo, eso encaja con lo que parece ser el objetivo tácito de Saxo de atraer a traders avanzados y bien financiados.

No existe un glosario, al menos en la definición ampliamente aceptada de ese término, lo que agrega otro obstáculo para los comerciantes menos calificados. Sin embargo, hay una página de preguntas frecuentes que es funcionalmente adecuada.

Análisis de cartera

El análisis de la cartera, incluidos los datos de rendimiento, la evaluación de riesgos y los desgloses de la cartera, están disponibles en todas las plataformas de Saxo. El conjunto de informes de la plataforma permite a los clientes exportar todos los datos históricos de posición, comercio y rendimiento en formato PDF o Excel. Esta funcionalidad de informes ofrece la oportunidad de consolidar las existencias en una hoja de cálculo externa o en un software de informes de terceros.

Los tickets comerciales incluyen información necesaria como los requisitos de margen y permiten al usuario seleccionar la unidad (porcentaje, pips, precio, valor) para establecer órdenes de stop loss y take profit. Todos los datos están en tiempo real para que el comerciante pueda tomar una decisión informada.

Saxo Capital Markets ofrece acceso a herramientas de cartera de terceros (eXimius), y se pueden solicitar servicios de reclamación y declaración de impuestos externos al proveedor externo GlobeTax. Todos los clientes tienen acceso a un conjunto de informes completo directamente en las plataformas de negociación. Los informes proporcionados facilitan la presentación de informes fiscales al mostrar datos de rendimiento, rentabilidad, dividendos, ingresos por intereses y tarifas en formato PDF y Excel.

Investigación y análisis de mercado

Es de elogiar la dedicación de Saxo Capital Markets para proporcionar a los clientes una gran cantidad de investigación informativa y oportuna. El acceso a esta sección por sí solo puede atraer a un comerciante serio a abrir una cuenta real con este corredor. Se puede acceder a los materiales de investigación a través del sitio web o directamente a través de las plataformas. Saxo cuenta con una impresionante lista de analistas internos que brindan actualizaciones periódicas del mercado, calificaciones y comentarios oportunos.

Múltiples servicios de transmisión de noticias en tiempo real (Dow Jones Global News, NewsEdge Equities, NewsEdge Macro, Ransquawk), una variedad de informes de mercado en diferentes formatos de tiempo, generadores de ideas comerciales (señales comerciales de Autochartist e ideas comerciales de Sales Traders y SaxoStrats) y el acceso a informes de calificación de analistas (TipRanks), debería satisfacer incluso al trader más experimentado.

Básicamente, es probable que Saxo Capital Markets ofrezca cualquier investigación que requiera un cliente para tomar una decisión comercial informada.

Seguridad

Saxo Capital Markets se toma en serio la seguridad y la seguridad del cliente y tiene licencia de muchas jurisdicciones en todo el mundo. Puede encontrar información completa sobre licencias aquí.

Saxo también toma medidas para garantizar que los fondos de los clientes no se mezclen con los fondos corporativos, de acuerdo con las reglas de dinero de los clientes de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).

Esto garantiza que los activos de los clientes estén protegidos en el improbable caso de que Saxo se declare insolvente al mantener esos fondos en cuentas segregadas en bancos regulados. Los clientes también tienen protección adicional de activos a través del Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS), hasta £ 85,000.

Saxo ofrece a los clientes la garantía de que nunca perderán más de lo que tienen en sus cuentas a través de las reglas de protección de saldo negativo exigidas por la ESMA que entraron en vigor en 2018. Sin embargo, la protección de stop-loss garantizada no está disponible, lo que expone las cuentas a situaciones potencialmente catastróficas. pérdidas en condiciones de mercado extremas, como el shock cambiario del franco suizo de 2015.

La seguridad del software de Saxo está alineada con lo mejor que la industria tiene para ofrecer. Además de la autenticación biométrica y de dos factores, se cerrará la sesión del usuario en las aplicaciones móviles y basadas en la web si no se utilizan durante un período de tiempo especificado por el usuario.

Las divulgaciones web incluyen procedimientos de la empresa para garantizar las mejores ejecuciones posibles, respaldados por una amplia gama de proveedores de liquidez de acceso directo al mercado (DMA), agregados e internos.

Veredicto general

Saxo Capital Markets ofrece una excelente opción para traders avanzados y profesionales con cuentas bien financiadas. Las instalaciones de investigación extensas y completas, una interfaz API y tarifas con descuento (cuentas de alto nivel) podrían aumentar la rentabilidad de la cuenta, pero la educación del comerciante es insuficiente y el servicio al cliente es deficiente.

El enfoque de Saxo lleva a uno a concluir que sus objetivos comerciales se centran directamente en los titulares de cuentas profesionales y de mayor escala.

Una serie confusa de tarifas y costos ocultos dificultan la estimación de los costos finales. Las divulgaciones de comisiones y márgenes son a menudo contradictorias, con precios diferentes cotizados para instrumentos y lugares similares o idénticos.

Existe una cierta arrogancia en el enfoque de Saxo que podría estar justificada dada su trayectoria, pero puede resultar desagradable para un operador novato que busca acceder a su servicio.

Los traders pequeños y menos calificados pueden encontrar mejores ofertas en otros lugares debido a los recargos de Saxo para pequeñas transacciones, pocos recursos educativos, mínimos de cuenta relativamente altos, opciones de soporte limitadas y costos de negociación de resultados más altos que el promedio.

Sin embargo, para un profesional del mercado sofisticado y bien financiado, el extenso catálogo de productos de Saxo, las interfaces de usuario avanzadas y las ofertas de investigación superiores serían bastante atractivas.

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Con respecto al comercio de divisas basado en márgenes, derivados fuera de bolsa y criptomonedas, existe una exposición considerable al riesgo, que incluye, entre otros, apalancamiento, solvencia, protección regulatoria limitada y volatilidad del mercado que puede afectar sustancialmente el precio o la liquidez. de una moneda o instrumento relacionado. No se debe suponer que los métodos, técnicas o indicadores presentados en estos productos serán rentables o que no generarán pérdidas. Más información en Wikipedia.

Todas las inversiones implican riesgos y no son adecuadas para todos los inversores. El valor de los valores puede fluctuar y, como resultado, los clientes pueden perder más que su inversión original. El desempeño pasado de un producto financiero o de valores no garantiza resultados o retornos futuros. Tenga en cuenta que, si bien la diversificación puede ayudar a distribuir el riesgo, no asegura una ganancia ni protege contra la pérdida en un mercado a la baja.

Siempre existe la posibilidad de perder dinero cuando invierte en valores u otros productos financieros. Los inversores deben considerar cuidadosamente sus objetivos y riesgos de inversión antes de invertir. Más detalles aquí.

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Revisar fuentes

1. https://www.home.saxo/

Saxo Bank, un banco de inversión danés fundado en 1992, ofrece servicios de inversión y comercio en línea. La empresa está regulada por varias autoridades financieras a nivel mundial, incluida la Agencia Danesa de Servicios Financieros (FSA) y la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).

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