¿Qué son los ETF y cómo negociarlos?

que es un etf

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) se han vuelto extremadamente populares entre los comerciantes e inversores en los últimos años por una buena razón. Simples, transparentes y rentables, ofrecen una forma sencilla de ganar exposición a una amplia gama de activos, incluidas acciones, bonos, materias primas y bienes raíces.

¿Está interesado en obtener más información sobre los ETF? Esta guía de ETF es un excelente lugar para comenzar. En esta guía, lo guiaremos a través de los conceptos básicos de los ETF y le explicaremos cómo puede invertir en ellos a través de eToro.

Resumen

  • Un ETF, o fondo cotizado en bolsa, es un tipo de fondo de inversión que tiene como objetivo rastrear el rendimiento de un índice o activo específico del mercado de valores.
  • Los ETF se negocian en bolsas de valores. Esto significa que se pueden comprar y vender como acciones individuales. Para invertir en un ETF, necesita una cuenta de corretaje con un corredor de bolsa o una plataforma de inversión.
  • Los ETF están disponibles para prácticamente todas las clases de activos, incluidas acciones, bonos, bienes raíces y materias primas.
  • Los ETF ofrecen una serie de ventajas que incluyen bajos costos de negociación, beneficios de diversificación, acceso instantáneo a una amplia gama de mercados, transparencia y facilidad de negociación.
  • Hay muchos tipos de ETF, incluidos ETF de índices bursátiles, ETF sectoriales, ETF de estilo, ETF de bonos, ETF de bienes raíces, ETF de materias primas, ETF inversos y ETF apalancados.
  • El principal tipo de riesgo asociado con los ETF es el riesgo de mercado. Este es el riesgo de que el activo o índice subyacente baje de valor.
  • Los riesgos de invertir en ETF se pueden reducir diversificando su cartera.
  • Negociar ETF en eToro es sencillo.
  • La plataforma de eToro es fácil de usar y ofrece cero comisiones en ETF, así como inversiones mínimas bajas.

 

 

¿Qué es un ETF?

Un ETF, o fondo cotizado en bolsa, es un tipo de fondo de inversión que tiene como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento de un índice bursátil, sector industrial o activo específico.

Los ETF son en muchos aspectos similares a los fondos mutuos. Sin embargo, a diferencia de los fondos mutuos, se negocian en el mercado de valores. Esto significa que se pueden comprar y vender como existencias normales.

Hay ETF disponibles para prácticamente todas las clases de activos, incluidas acciones, bonos, bienes raíces y materias primas.

Algunos ejemplos de ETF incluyen:

  • El ETF SPDR S&P 500 (SPY), que rastrea el desempeño del índice S&P 500.
  • Technology Select Sector SPDR ETF (XLK), que ofrece exposición a empresas de tecnología estadounidenses.
  • El ETF de oro SPDR (GLD), que rastrea el desempeño del oro.

Para comprar o vender un ETF, necesita una cuenta comercial con un corredor de bolsa o una plataforma de inversión.

En eToro, comprar y vender ETF es muy sencillo. La plataforma de eToro es fácil de usar y ofrece cero comisiones * en ETF, así como inversiones mínimas bajas.

Esto significa que invertir en ETF es algo que cualquiera puede hacer.

* La comisión cero en ETF solo está disponible para los clientes del Reino Unido y Europa de eToro UK Ltd. y eToro Europe Ltd. y no se aplica a operaciones en corto o apalancadas.

¿Cuáles son las ventajas de los ETF?

Hay una serie de ventajas al invertir en ETF.

Éstos incluyen:

  • Low Cost: Los ETF tienden a tener cargos corrientes extremadamente bajos, lo que significa que pueden ser una excelente manera de invertir de manera rentable. Por lo general, son mucho más baratos que los fondos de inversión administrados activamente porque no tienen administradores de inversiones que tomen activamente decisiones de inversión.
  • Beneficios de la diversificación: invertir a través de ETF es una forma sencilla de diversificar su cartera. A través de un valor, puede potencialmente ganar exposición a cientos de acciones individuales diferentes. Por ejemplo, SPDR S&P 500 ETF (SPY) ofrece exposición a 500 acciones estadounidenses diferentes.
  • Acceso instantáneo a una amplia gama de mercados: Los ETF pueden ser una herramienta de asignación de activos muy útil, ya que pueden ayudarlo a obtener acceso a diferentes áreas de los mercados financieros, incluidos los mercados extranjeros, los mercados de productos básicos y los mercados inmobiliarios. Por ejemplo, si está buscando exposición de cartera a acciones chinas, podría invertir en el ETF de gran capitalización (FXI) de iShares China. Del mismo modo, si está buscando exposición de cartera a la plata, podría invertir en iShares Silver Trust (SLV).
  • Transparencia,: Los ETF son muy transparentes. A diferencia de los fondos mutuos, los inversores pueden ver exactamente lo que contiene un ETF.
  • Negociado fácilmente: Debido a que los ETF se negocian en el mercado de valores, es muy fácil comprarlos y venderlos. Puede negociar ETF en cualquier momento durante el horario de mercado.

¿Cuáles son las ventajas de los ETF?

Tipos de ETF

Hay muchos tipos de ETF disponibles para los inversores en la actualidad.

Algunos de los principales tipos de ETF incluyen:

  • ETF de índices bursátiles: estos están diseñados para rastrear un índice bursátil en particular, como el S&P 500, el FTSE 100 o el Nikkei 225. Ejemplos de ETF de índices bursátiles incluyen el SPDR S&P 500 ETF (SPY), que rastrea el índice S&P 500, y el iShares FTSE 100 UCITS ETF (ISF.L), que rastrea el índice FTSE 100. Invertir en ETF de índices bursátiles puede ser una excelente manera de obtener una amplia exposición al mercado de valores a bajo costo.
  • ETF de sector o industria: están diseñados para proporcionar exposición a áreas específicas del mercado de valores, como empresas de tecnología, empresas de salud o empresas financieras. Un ejemplo de un ETF de la industria es el Healthcare Select Sector SPDR ETF (XLV), que proporciona exposición a acciones de salud en el índice S&P 500.
    ETF de estilo: están diseñados para rastrear índices bursátiles que se basan en un estilo de inversión específico. Un ejemplo de ETF de estilo es el ETF (QUAL) iShares Edge MSCI USA Quality Factor, que invierte en acciones estadounidenses de gran y mediana capitalización que tienen fundamentos sólidos.
  • Bonos ETF: están diseñados para proporcionar exposición a valores de renta fija. Pueden contener todo tipo de bonos, incluidos bonos del Tesoro de EE. UU., Bonos corporativos, bonos de alto rendimiento y más. Un ejemplo de ETF de bonos es el ETF de bonos del Tesoro de 1-3 años de iShares Barclays (SHY), que ofrece exposición a los bonos del Tesoro de EE. UU.
    ETF de materias primas: están diseñados para rastrear el precio de una materia prima como el oro o el petróleo. Un ejemplo de ETF de materias primas es el ETF de oro SPDR (GLD), que rastrea el rendimiento del oro.
  • ETF inmobiliarios: estos están diseñados para rastrear índices inmobiliarios. Un ejemplo de ETF inmobiliario es Vanguard Real Estate ETF (VNQ), que rastrea el desempeño del índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50.
  • ETF apalancados: Están diseñados para proporcionar una exposición ampliada (2x, 3x, etc.) a las acciones o al mercado subyacentes. Un ejemplo de ETF apalancado es el Proshares Ultra S&P 500 (SSO), que proporciona el doble del rendimiento diario del índice S&P 2. Los ETF apalancados pueden magnificar sus posibles ganancias de inversión, sin embargo, también pueden magnificar sus pérdidas.
  • ETFs inversos: están diseñadas para ayudar a los inversores a beneficiarse de una caída en el índice o mercado subyacente. Si el índice subyacente cae, el ETF del índice bursátil inverso aumentará. Un ejemplo de ETF inverso es el ETF ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ). Este ETF aumenta si el índice subyacente, el NASDAQ 100, cae. Tenga en cuenta que este ETF en particular también está apalancado y proporciona 3 veces la exposición regular.

Tipos de ETF

Cómo funciona invertir en ETF

El comercio y la inversión de ETF son bastante simples. He aquí un vistazo a los conceptos básicos.

Beneficiarse de un mercado en alza

Si cree que es probable que un índice o activo bursátil (como el oro) suba en el futuro, abriría una posición de COMPRA en un ETF que cubra ese índice o activo. A esto se le llama "ir largo".

Por ejemplo, si cree que el índice S&P 500 va a subir durante el próximo año, abriría una posición de COMPRA en un ETF como el SPDR S&P 500 ETF (SPY), que rastrea el desempeño del índice S&P 500.

Si el índice S&P 500 sube, su inversión en el ETF SPDR S&P 500 (SPY) aumentará de valor y puede cerrar la operación para obtener ganancias si lo desea. Sin embargo, si el índice S&P 500 cae, el valor de su ETF también bajará, lo que significa que generará una pérdida.

Cómo funciona invertir en ETF

Beneficiarse de un mercado a la baja

Si cree que es probable que un índice o activo del mercado de valores caiga en el futuro, podría abrir una posición de VENTA en un ETF que cubra ese índice o activo. A esto se le llama "quedarse corto".

Puede abrir una posición de VENTA en un ETF negociando Contratos por Diferencia (CFD). Los CFD son instrumentos financieros que ofrecen a los operadores e inversores la oportunidad de beneficiarse de los movimientos de precio de un valor sin poseer realmente el valor subyacente.

Por ejemplo, si cree que el índice S&P 500 va a caer durante los próximos tres meses, podría abrir una posición de VENTA en el ETF (SPY) de SPDR S&P 500, que rastrea el desempeño del índice S&P 500.

Si el índice S&P 500 cae, se beneficiará de su posición corta. Sin embargo, si el índice S&P 500 sube, generará una pérdida.

 

 

Dividendos

Una tercera forma en que puede beneficiarse potencialmente de los ETF es a través de dividendos.

Los dividendos son pagos en efectivo que algunas empresas pagan a sus inversores con sus beneficios. No todas las empresas pagan dividendos, pero sí lo hacen muchas empresas bien establecidas.

Si tiene un ETF que invierte en empresas que pagan dividendos, recibirá dividendos de forma regular.

Por ejemplo, si posee el ETF iShares FTSE 100 UCITS ETF (ISF.L), que está expuesto a varias empresas que pagan dividendos que cotizan en la Bolsa de Valores de Londres, recibirá dividendos regulares.

Cómo invertir en ETF de forma eficaz

Tarifas de ETF

Hay dos tipos de tarifas asociadas con los ETF.

Estos son:

  • Comisiones de operaciones: estas son las tarifas que cobran los corredores y las plataformas de inversión para realizar una operación. En eToro, hay cero comisiones * para abrir y cerrar posiciones ETF.
  • Gastos corrientes: estas tarifas, que a veces se denominan "índice de gastos totales", las cobra la compañía de fondos / proveedor de ETF, es decir, iShares o ProShares. Los gastos corrientes son generalmente muy bajos. Por ejemplo, los gastos corrientes del SPDR S&P 500 ETF (SPY) rondan el 0.095% anual.

* La comisión cero en ETF solo está disponible para los clientes del Reino Unido y Europa de eToro UK Ltd. y eToro Europe Ltd. y no se aplica a operaciones en corto o apalancadas.

Riesgos de invertir en ETF

Todas las formas de negociación e inversión implican cierto grado de riesgo y la negociación e inversión de ETF no es diferente.

El principal riesgo al que se enfrentan los operadores e inversores de ETF es un riesgo de mercado o riesgo de inversión.

Este es el riesgo de que el índice o activo subyacente baje de valor.

Si posee un ETF y el índice o activo subyacente cae, el valor de su ETF también bajará.

Por ejemplo, si compra un ETF de índice S&P 500 como el ETF SPDR S&P 500 (SPY), y el índice S&P 500 cae un 20%, es probable que el valor de su inversión también caiga alrededor del 20%.

Del mismo modo, si compra un ETF de oro como el ETF de oro SPDR (GLD) y el precio del oro cae un 20%, el valor de su inversión también caerá aproximadamente un 20%.

Es importante tener en cuenta que los ETF apalancados conllevan un riesgo de inversión adicional.

Por ejemplo, si compra un ETF apalancado que ofrece el doble de exposición al índice S&P 2 y el S&P 500 cae un 500%, está viendo una pérdida del 10% en lugar del 20%.

Estrategias de gestión de riesgos

Nunca puede eliminar el riesgo por completo al invertir en ETF; sin embargo, hay formas de reducir el riesgo.

Una de las formas más efectivas de reducir el riesgo es diversificar su cartera. Esto significa distribuir su dinero entre muchos activos de inversión diferentes para que no esté sobreexpuesto a ningún activo individual. Una cartera diversificada puede tener exposición a ETF de acciones, ETF de bonos y ETF de materias primas.

Para los ETF de índices bursátiles, la adopción de un horizonte de inversión a largo plazo es otra estrategia que puede ayudar a reducir el riesgo de perder dinero. A corto plazo, las acciones pueden ser muy volátiles. Sin embargo, a largo plazo, el mercado de valores tiende a subir. Entonces, en términos generales, cuanto más invierta, menos posibilidades tendrá de perder dinero.

Para operaciones cortas de ETF, el stop loss también puede ser una herramienta eficaz de gestión de riesgos. El stop loss ayuda a minimizar las pérdidas de inversión al cerrar las posiciones perdedoras antes de que se acumulen grandes pérdidas.

 

 

Cómo elegir un ETF

Hay cientos de ETF disponibles para los inversores en la actualidad.

Cuando se trata de elegir un ETF, lo primero que debe hacer es definir sus metas y objetivos, y su tolerancia al riesgo.

Las metas y objetivos comunes incluyen:

  • Invertir en el mercado de valores, o en un sector en particular, para generar crecimiento de capital
  • Generación de ingresos pasivos de empresas que pagan dividendos
  • Diversificar su cartera de inversiones en múltiples clases de activos, como acciones, bonos y materias primas.
  • Cobertura de su cartera contra riesgos como la caída de los precios de las acciones o los movimientos de divisas

Una vez que haya determinado sus metas y objetivos, puede identificar un ETF que pueda ayudarlo a lograrlos y que se adapte a su tolerancia al riesgo.

Con cientos de ETF para elegir en eToro, incluidos ETF de índices bursátiles, ETF sectoriales, ETF de materias primas y ETF inversos, encontrará uno que se adapte a sus necesidades.

Puede consultar la gama completa de ETF que ofrece eToro en la página ETF de etoro.com.

Cómo negociar ETF en eToro

El comercio y la inversión de ETF son sencillos en eToro.

A continuación, le indicamos cómo realizar una operación:

  1. Inicie sesión o cree una cuenta de operaciones en línea yendo a www.etoro.com
  2. Dirígete a nuestro Mercados página y luego seleccione ETFs para acceder a la lista completa de ETF que están disponibles para negociar
  3. Seleccione el ETF con el que desea operar, luego seleccione Operar
  4. Seleccione COMPRAR o VENDER dependiendo de la dirección en la que desee operar
  5. Ingrese la cantidad de dinero que desea comerciar o invertir o la cantidad de unidades del ETF que desea comprar o vender
  6. Si va en corto, establezca un stop loss
  7. Seleccione Operación abierta

Cómo negociar ETF en eToro

 

Glosario

  • CFD - contrato por diferencia. Un instrumento financiero que le permite beneficiarse de los movimientos de precios de los valores sin poseer realmente el valor subyacente.
  • DIVERSIFICACIÓN - distribuir su dinero entre muchas inversiones diferentes para reducir el riesgo de la cartera
  • DIVIDENDOS - pagos en efectivo que algunas empresas realizan a los accionistas con cargo a sus beneficios
  • ETF - Fondo de inversion. Un tipo de fondo de inversión que tiene como objetivo rastrear el desempeño de un índice o activo específico del mercado de valores.
  • DURANTE LARGO - comprar un valor
  • VA CORTO - vender un valor
  • ETF INVERSO - Un ETF diseñado para ayudar a los inversores a beneficiarse de un mercado en caída.
  • INFLUENCIA - utilizar capital prestado de un corredor al abrir una posición para aumentar el rendimiento potencial de una inversión
  • ETF APALANCADO - un ETF que proporciona una exposición ampliada a un índice o activo
  • CAPITALIZACIÓN DE MERCADO - el valor total de las acciones de una empresa
  • RIESGO DE MERCADO - el riesgo de que el índice o activo subyacente baje de valor.
  • FONDO DE INVERSIÓN - un fondo de inversión que reúne el dinero de muchos inversores individuales para comprar valores
  • RIESGO - la cantidad de capital expuesta a una sola operación
  • GESTIÓN DE RIESGOS - centrarse en el riesgo al negociar para minimizar las pérdidas
  • PROPAGACIÓN - la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Este también es el costo de colocar el intercambio
    eToro es una plataforma de múltiples activos que ofrece inversiones tanto en acciones como en activos criptográficos, así como también comercio de CFD.

 

 

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

Esta información es solo para fines educativos y no debe tomarse como un consejo de inversión, una recomendación personal o una oferta o solicitud para comprar o vender instrumentos financieros. Este material se ha preparado sin tener en cuenta ningún objetivo de inversión o situación financiera en particular, y no se ha preparado de acuerdo con los requisitos legales y reglamentarios para promover la investigación independiente. Cualquier referencia a la rentabilidad pasada de un instrumento financiero, índice o producto de inversión empaquetado no lo es ni debe tomarse como un indicador fiable de resultados futuros. eToro no se responsabiliza ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la precisión o integridad del contenido de esta guía. Asegúrese de comprender los riesgos involucrados en el comercio antes de comprometer capital. Nunca arriesgue más de lo que está dispuesto a perder.

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